株主優待と配当金の違いは？どっちがお得なのかわかりやすく解説

 

これから株を始めようと思っている方、または株を始めたばかりの方。

「株主優待」と「配当金」の違いをご存知でしょうか？

 

どちらも企業が儲けた利益の一部を株主に還元する仕組みのことですが、その性質は少し違ってきます。

企業によってもその還元方法は異なるため、違いがわかりにくいですよね。

 

 

 

 

「株主優待」と「配当金」ってどんな仕組み？

 

上述したように、企業が儲けた利益の一部を株主に還元するものには、「株主優待」と「配当金」の2種類があります。

 

株主優待とは

 

まず株主優待とは、一言でいうと、条件を満たした株主に対して、企業が感謝の意味を込めてモノやサービス券を贈ることを言います。

権利付最終日に株を保有していた株主には、企業から感謝の印としてさまざまな商品が贈られるのです。ウレシイ制度ですよね。

 

 

 

 

ちなみに株主優待はあくまで企業の感謝の気持ちなので、全ての企業が必ずしも優待を贈っているというわけではありません。ですので、業績悪化などの理由で優待内容が変更されたり、突然優待が廃止されることもあります。

 

また、株主優待を受け取るのに、「1年以上株主の場合のみ、株主優待を贈ります」というように条件が明記されている企業もあったりします。

 

 

とはいえ、株主優待はウレシイ制度として個人投資家から人気があるので、たいていの企業は株主優待を出しているところがほとんどです。

 

 

 

 

配当金とは

 

対して配当金とは、一言でいうと、企業が儲けた利益の一部を株主に還元するときに、株主がもらえるお金のことです。

 

企業の株を保有していると、配当金として企業の利益の一部をもらうことができます。

企業側から株主に「今期の配当金は、1株あたり10円に決定しました」などというようなお知らせが来て、配当金を受け取ることができるのです。

 

 

 

 

この配当金は、保有株数に比例して受け取ることができるので、投資金額が大きいと配当金もその分大きくなってきます。

 

ちなみにこちらも株主優待と同様に、配当金を出さない企業も中にはあります。

例えば、会社の業績が悪化してくると、企業は配当金を出している余裕がなくなります。そのため、配当金が一時的に減額されたり出なかったりすることもあるのです。

 

 

「株主優待」と「配当金」の違いとは？

 

株主優待と配当金についてはなんとなく分かってきたかと思いますが、具体的には一体どのような違いがあるのでしょうか。

両者の違いは、主にこれらの3つがあります。

 

 

 

 

どういうことなのか、一つずつ詳しく解説していきます。

 

①還元内容と還元額

 

まず株主優待はその種類がかなりバラエティーに富んでおり、自社商品の詰め合わせや割引きチケット、食事券、お米、クオカードや商品券などの金券などさまざまです。

一方で配当金は、金額は異なってきますが、どこの企業も「現金」となります。

 

 

また還元額については、株主優待の場合は、保有株数が多いからといって優待内容が必ずしも豪華になるわけではありません。

 

 

 

一方で配当金に関しては、保有株数に比例した金額のお金が受け取れるため、投資金額が大きいと還元額も大きくなってきます。

 

 

②税金

 

税金面でも両者の違いはあります。

 

配当金の場合は、たとえ少額でも「配当所得」として課税されますが、株主優待の場合は年間で20万円を超えなければ「雑所得」として申告する必要がありません。

 

そのため例えば、株主優待3,000円のクオカードを受け取るのと、配当金で3,000円を受け取るのとでは、税金がかからないクオカードの方が600円ほどお得になってきます。

 

 

 

③海外でも受け取れるか否か

 

両者の違いはもう一つあります。

 

配当金については海外投資家にもしっかり支払われますが、株主優待の発送は国内のみとなっており、海外投資家は優待をもらうことができないのです。

 

 

そのため海外投資家の場合ですと、株主優待よりも配当金での株主還元を選ぶのがベストですね。

 

 

株主優待と配当金はどっちがお得なのか

 

違いについては分かりましたが、結局のところ気になるのは、どっちの方がお得なのか？というところ。

 

還元額や税金などもろもろを考慮すると、個人的には最小株数保有の場合は「株主優待」が手厚い方がお得なように思います。

なぜなら、株主優待は企業の宣伝にもなるため、わりと豪華な賞品を出している企業も多いからです。

 

 

 

また税金面でも、上述したように株主優待の方が有利になる場合が多いです。

もちろん配当金が手厚い方が嬉しいという方もいるかとは思いますが、株主優待もなかなか魅力的なものも多くあったりします。

 

 

とはいえ、ハナから優待だけが目的ということで優待内容しかチェックせずに業績が悪い企業に投資してしまったり、他の高配当利回り株をスルーしてしまったりするのでは本末転倒です。

 

 

 

株主優待と配当金の違いまとめ

 

改めて、株主優待と配当金の違いをまとめるとこのようになります。

 

 

 

株主優待も配当金もどちらもお得な制度ですが、そのシステムにはちょっとした違いがあります。

どちらがお得と考えるかはその人にもよりますが、さまざまな面を考慮して自分に合ったサービスを選択してください。

 

 

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